BankPlus | Cobrança - Configuração de Desconto de Duplicatas para o Banco Itaú

Configuração de Desconto de Duplicatas para o Banco Itaú

Desconto de Duplicatas é uma antecipação de valor conferida pelo banco à empresa, referente aos boletos a receber que essa possui.

	Atenção
	Para melhor visualização das imagens, clique sobre elas.

	Nota
	Assim, essa operação Desconto de Duplicatas para o Itaú, exige alguns processamentos de retorno, primeiro confirmando o boleto junto ao banco (operação corriqueira para todos os títulos), em seguida, para alterar a modalidade para Descontado, depois para confirmar essa alteração de modalidade e por fim, um novo processamento quando o título for liquidado pelo credor.

Para utilizar o processo de Desconto de Duplicatas do Itaú, é necessário que os seguintes parâmetros e campos estejam configurados:

Acesse BankPlus → Cobrança → Configurações → Parâmetros Gerais.

Habilite a flag Permitir Selecionar a Modalidade da carteira na importação do retorno bancário e clique em Atualizar:

	Importante
	Atenção O parâmetro Não realizar o processamento de contabilização do arquivo de retorno deve estar DESABILITADO no contrato, pois ele impacta diretamente na criação dos LCMs no processo de retorno.

Acesse BankPlus → Cobrança → Configurações → Parâmetros de Retorno:

Configurar as seguintes ocorrências nos parâmetros conforme definições e imagem abaixo:

02 - Entrada Confirmada (Descontado):

Status: Descontado
Modalidade: Descontado

06 - Liquidado Descontado:

Status: Liquidado Descontado
Modalidade: Descontado

47 - Baixa com Transferência para Desconto:

Status: Não Alterar
Modalidade: Descontado

	Observação
	Note que temos duas ocorrências 02 e 06 configuradas, isso porque o Add-on consegue trabalhar com ambas modalidades de cobrança, Normal e Descontada.

Acesse BankPlus → Cobrança → Configurações → Contrato Bancário:

Na aba Arquivo de Licença é necessário importar a carteira específica de Desconto de Duplicatas do Itaú:

Na aba Contabilização informe as Contas Contábeis para esse processo

Após realizadas as configurações acima, o BankPlus já está apto para realizar o processo de Desconto de Duplicatas.

	Importante
	O banco Itaú envia arquivos com nomenclaturas diferentes conforme a Modalidade dos títulos. Confira os exemplos: Arquivos que iniciam com CN, se tratam de arquivos da modalidade Normal. Leia CN como Cobrança Normal; Arquivos que iniciam com DD, se tratam de arquivos da modalidade Descontada. Leia DD como Desconto de Duplicatas.

Dito isso, vamos ao processamento dos arquivos.

Na tela de Arquivo de Retorno você irá selecionar a modalidade, na parte superior, de acordo com o nome do arquivo.

Para o primeiro arquivo, ou seja, o de Confirmação do registro do boleto no Banco, selecionamos a modalidade Normal:

Após validar e processar o arquivo de retorno, o status do boleto ficará como Confirmado:

Após a confirmação do banco, normalmente o Itaú envia uma nova ocorrência para o boleto, ainda no arquivo CN, sendo ela a ocorrência 47:

Neste arquivo, o Add-on apenas altera a Modalidade do boleto para Descontado:

Após essa ocorrência 47, o banco envia um arquivo DD com ocorrência 02, para informar a confirmação do registro do boleto na modalidade Descontada:

	Observação
	Lembre-se de alterar a Modalidade da Carteira para Descontado.

Nesta ocorrência, ao processar o arquivo, o Add-on realizará o Lançamento Contábil Manual entre Conta Banco x Conta de Duplicatas Descontadas configuradas anteriormente contrato bancário e também as tarifas cobradas pelo banco no processo. (Juros e IOF):

Arrastando a barra de rolagem para a direita é possível visualizar as tarifas:

Confira o Lançamento Contábil Manual:

E por último, após o Parceiro de Negócios realizar o pagamento do boleto, o banco enviará a Ocorrência 06 em um arquivo DD, informando a liquidação deste título:

Após validado e processado, o Add-on baixará o Contas a Receber em aberto do Parceiro de Negócios contra a Conta de Duplicatas Descontadas configurada no Contrato Bancário:

Após arrastar a barra de rolagem horizontal para a direita, clique duas vezes na seta amarela da coluna Código do CR, indicada na imagem abaixo:

E por meio do CR é possível acessar o LCM:

Veja que no Histórico do Boleto temos os detalhes de cada retorno e ocorrência processadas:

O que você precisa resolver hoje?