Permitir Contabilizar Processo de Mútuo
Essa função está presente no BankPlus, apenas quando o parâmetro "Não Utilizar Funcionalidade de Boletos do SAP" estiver habilitado, permitindo que uma das empresas do seu sistema, seja mutuária de outra no processo de Pagamento Eletrônico, tendo a contabilização de toda essa tramitação realizada de forma detalhada e organizada, para a segurança e controle das suas finanças.
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Dica | |||||||
| Mútuo é um tipo de empréstimo de um bem consumível, o qual deverá ser devolvido na mesma qualidade e quantidade que foi cedido. Nas operações de Pagamento Eletrônico entre Empresas, o bem emprestado é um valor em dinheiro. | ||||||||
Em BankPlus → Pagamento → Configurações → Parâmetros Gerais → Certifique-se que o parâmetro "Não utilizar funcionalidade de boletos do SAP":
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Atenção | |||||||
| Para melhor visualização das imagens, clique sobre elas. | ||||||||
Em seguida, é necessário configurar, no Contrato Bancário de Pagamento, as empresas mutuárias. Escolha o contrato da mutuante (empresa que fará o empréstimo) acessando BankPlus → Pagamento → Configurações → Contratos de Pagamento → Aba Mais Configurações:
Marque o flag "Restringir filiais" para inserir as empresas mutuárias.
Marque o flag "Restringir filiais" para inserir as empresas mutuárias.
Ao habilitar o parâmetro, o botão
aparecerá em tela: 
Ao clicar no botão Filiais, será aberta a janela Filiais do Contrato de Pagamento, nela é possível especificar as empresas mutuárias, que diferente das filiais restritas, precisam ter algumas especificações como as contas débito e crédito, veja abaixo:
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Dica | |||||||
| Para saber mais sobre Restrição de Filiais (processo em que várias empresas utilizam o mesmo Contrato de Pagamento) clique em Restringir Filiais. | ||||||||
Primeiro selecione a filial mutuária, clicando no botão choose da coluna Código ou Nome, ao abrir a lista, escolha a que desejar e clique em Selecionar:
E para que a contabilização do mútuo ocorra, é fundamental que o parâmetro "Transitória" seja habilitado:
As contas Débito e Crédito serão utilizadas na contabilização desse empréstimo:
E por fim, defina uma observação para o seu Lançamento Contábil Manual, para facilitar a organização dos mesmos. Utilize as variáveis do sistema, confira algumas em Legenda.
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Importante | |||||||
| É importante que as variáveis / parâmetros estejam entre chaves, para acessar o Histórico da Filial, onde há parâmetros e o exemplo da definição, clique na seta amarela da coluna Observação LCM: | ||||||||
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Observação | |||||||
| Após essas definições, está na hora de realizar o provisionamento, gerar a remessa e, após devolutiva do banco, processar o arquivo de retorno. Esses processos funcionam, nesse cenário, de forma padrão e para saber mais sobre cada um deles, clique nos links abaixo: |
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Após processar o arquivo de retorno, observe que em tela (Gerenciador de Retorno da Ordem de Pagamento) será possível visualizar duas grids com informações sobre o pagamento, principalmente informações sobre a contabilização do mútuo:
Na grid superior temos, dentre outros dados, o Contas a Pagar gerado, nele estará a primeira perna da contabilização, ou seja, a geração de um crédito para a conta Crédito Mútuo e, consequentemente, de débito para o Fornecedor / Parceiro da filial beneficiária do empréstimo:
Clique na seta amarela, em destaque abaixo, para acessar o CP.
Ao acessá-lo, clique em Nº da Transação e confira o Lançamento Contábil Manual:
Na sequência, vá até a grid inferior, localize a coluna Lançamento Contábil e então, clique na seta amarela para acessá-lo. Nele estará expressa a contabilização da segunda perna, ou seja, a transferência do valor da conta Débito Mútuo (cadastrada no contrato anteriormente) para a conta bancária da empresa mutuária:
