Contabilização de Risco Sacado com Parceiro de Negócio (PN)
O processo de Risco Sacado no BankPlus foi aprimorado para permitir o cadastro e vinculação de um Parceiro de Negócios (PN) específico para a contabilização. Essa melhoria garante que o sistema represente de forma fiel a transferência da obrigação do fornecedor para o Banco, utilizando a conta de "Risco Sacado" apenas como uma ponte contábil transitória (sem acúmulo de saldo).
Pré-requisitos
Antes de iniciar o fluxo, certifique-se de que os seguintes pontos estejam configurados:
O parâmetro geral de pagamento Não Utilizar Funcionalidade de Boletos do SAP deve estar habilitado.
As ocorrências de retorno bancário devem estar devidamente configuradas no BankPlus para o banco utilizado:
Ocorrência de Antecipação (Ex: PD).
Ocorrência de Liquidação (Ex: 00).
1. Configuração do Contrato Bancário
Para habilitar o novo fluxo, é necessário configurar o contrato de pagamento definindo a conta contábil transitória e o PN do banco.
Acesse o contrato bancário e vá até a aba Mais Configurações.
Marque a flag "Sugerir risco sacado como padrão na geração da previsão de pagamento", nos campos ao lado, informe a Conta Contábil de Risco Sacado e o PN do Banco.
2. Geração e Processamento (Fluxo Padrão)
O processo inicial de criação das previsões e o envio ao banco não sofreram alterações. O fluxo segue o padrão existente no BankPlus:
As mudanças ocorrem exclusivamente na etapa de Processamento do Retorno, que foi dividida em duas etapas: Antecipação e Liquidação.
3. Etapa 1: Antecipação do Fornecedor
Quando o banco realiza a antecipação ao fornecedor, ele envia a ocorrência correspondente (neste exemplo, a ocorrência PD).
Ao processar o arquivo de retorno, o status do título é alterado para Antecipado.
O sistema realiza automaticamente a baixa do Contas a Pagar do fornecedor. Isso gera um Contas a Receber, zerando o saldo da nota e transferindo o valor para a conta transitória de Risco Sacado configurada.
Contabilização: Débito no Fornecedor (CP) e Crédito na Conta Transitória Risco Sacado.
Logo em seguida, o BankPlus cria automaticamente um Lançamento Contábil Manual (LCM) para reconhecer a dívida com o PN do Banco. Neste momento, a conta transitória de Risco Sacado é zerada.
Contabilização: Débito na Conta Transitória Risco Sacado e Crédito no PN Banco.
4. Etapa 2: Liquidação pelo Banco
Na data de vencimento, o banco efetua a cobrança e envia a ocorrência de liquidação (neste exemplo, a ocorrência 00).
Ao processar esse retorno, o status do título no BankPlus é alterado de Antecipado para Liquidado.
O sistema efetua a baixa automática do documento de Contas a Pagar (CP) atrelado ao PN do Banco. O título do banco é, então, totalmente liquidado.
Contabilização: Débito no PN Banco e Crédito na Conta Bancária correspondente.
