Modalidade Vendor – Banco do Brasil (CNAB 240)

A modalidade Vendor do Banco do Brasil permite ao fornecedor (Vendedor) antecipar o recebimento de seus títulos junto ao banco, enquanto o Comprador mantém o prazo de pagamento acordado. No BankPlus, essa operação é tratada por um layout próprio em CNAB 240 (distinto da cobrança tradicional), com estrutura, taxas e contabilização específicas.

Este artigo apresenta, de ponta a ponta, como configurar o contrato, gerar a remessa Vendor, as validações da modalidade e a leitura do retorno com a contabilização automática.

Acesso

BankPlus → Cobrança → Configurações → Contrato Bancário

1. Criação do contrato na modalidade Vendor

Na aba Arquivos de Licença, clique em Adicionar e selecione a licença 001_Cnab240_VND (Banco do Brasil Vendor), nas carteiras 11 ou 17. Ao escolher essa licença, a modalidade do contrato fica definida como Vendor.

Seleção da licença 001_Cnab240_VND (carteira 11 ou 17) na tela Licenças do Banco.

Na aba Geral, confirme a Modalidade Padrão: Vendor e preencha os dados do contrato: agência, conta, Convênio, Variação da Carteira e, opcionalmente, o Número do contrato de financiamento.

Aba Geral do contrato Vendor — Modalidade Padrão definida como Vendor.

2. Contas de contabilização

Na aba Contabilização → Contas, informe a Conta Contábil do Banco e a Conta de Baixa. Na modalidade Vendor, a Conta de Baixa faz o papel da Conta Vendor (equivalente à conta de "Duplicatas Descontadas").

Contas do contrato Vendor — Conta Contábil do Banco e Conta de Baixa (Conta Vendor).

3. Habilitação da ação de remessa (Inclusão de Vendor)

Na aba Ações da Remessa, selecione a ação 01 – Registro de títulos e marque a coluna Inclusão de Vendor. Essa marcação é o que habilita a entrada de títulos na modalidade Vendor: é a partir dela que o diálogo Dados do Vendor é aberto na geração da remessa (passo 4). Sem essa marcação, a remessa não entra no fluxo Vendor.

Aba Ações da Remessa — ação 01 Registro de títulos com a coluna Inclusão de Vendor marcada.

4. Geração da remessa Vendor

Acesse BankPlus → Cobrança → Remessa de Cobrança, selecione o contrato Vendor e a ação 01 – Entrada de Títulos.

Seleção da ação 01 – Entrada de Títulos na Administração de Remessas.

Antes da seleção dos títulos, o sistema abre o diálogo Dados do Vendor. Informe o Contrato (número de financiamento do BB), a Taxa Vendedor, a Taxa Comprador e a Forma de Pagamento do IOF. Esses dados valem para todos os títulos da remessa.

Diálogo Dados do Vendor — contrato, taxas e forma de IOF.

A Forma de Pagamento do IOF possui três opções:

• 0 – Debitado do Vendedor no ato
• 1 – Financiado ao Comprador
• 2 – Débito do Abatimento na Liquidação

Opções da Forma de Pagamento do IOF.

5. Validações da modalidade

A modalidade Vendor aplica validações próprias na geração da remessa:

Espécie do título: são aceitas apenas 02 – Duplicata Mercantil e 04 – Duplicata de Serviço (definidas no contrato, aba Boleto → Geral → Tipo de Documento).

Tipo de Documento: apenas Duplicata Mercantil (02) e Duplicata de Serviço (04).

Título vencido: não é permitido registrar título já vencido — o sistema bloqueia e lista os títulos impedidos.

Bloqueio ao tentar registrar título vencido na modalidade Vendor.

Boleto por e-mail: o envio de boleto por e-mail não é permitido nesta modalidade.

Envio de boleto por e-mail bloqueado para a modalidade Vendor.

6. Retorno e contabilização automática

A leitura do arquivo de retorno interpreta os Segmentos K, M e N e gera a contabilização automática conforme a ocorrência. Todos os lançamentos usam o valor nominal do título.

Processamento do retorno Vendor e lançamento contábil automático (ocorrência 02).

Retorno não importado — título com Segmento M ausente.