Particularidades dos layouts Serasa - PEFIN
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Atenção | |||||||
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O que é PEFIN?
O PEFIN é um serviço que permite às empresas consultar e registrar as pendências financeiras de um cliente, simplificando o processo de cobrança e negociação de dívidas. O PEFIN tem como objetivo otimizar a política de cobrança dos clientes inadimplente, a tornando mais prática e eficaz.
Como utilizar o PEFIN?
O novo módulo de administração de crédito do BankPlus permite o envio da informação do atraso ao Serasa para negativar o cliente, assim, com base nas informações enviadas o score do cliente vai diminuindo. Para saber sobre a configuração siga o guia detalhado:
Acesse BankPlus → Administração de Crédito → Configurações → Convênio, selecione o convênio referente ao Serasa:
Na aba Arquivo, selecione a quantidade de dias a partir do vencimento dos boletos que o Add-On irá considerar para negativação:
Na aba Arquivo, selecione a quantidade de dias a partir do vencimento dos boletos que o Add-On irá considerar para negativação:
Em seguida, vá até a aba Layout, ative o layout referente ao PEFIN e realize as demais configurações do layout. Após realizar as configurações clique em Atualizar:
Em seguida acesse BankPlus → Cobrança →Administração de Crédito → Remessa de Administração de Crédito. Selecione o convênio e clique em Nova → Serasa PEFIN CNAB600:
Em seguida acesse BankPlus → Cobrança →Administração de Crédito → Remessa de Administração de Crédito. Selecione o convênio e clique em Nova → Serasa PEFIN CNAB600:
Uma tela para a seleção dos títulos será aberta, selecione os que deseja negativar e clique em Selecionar:
Em seguida selecione o arquivo em Processar, o arquivo será enviado e as informações de negativação serão enviadas a instituição:
Confira um exemplo de arquivo de remessa:
Em seguida, quando a instituição enviar o retorno com as informações de negativação, realize o processamento do arquivo de retorno.
Acesse BankPlus → Cobrança → Administração de Crédito → Retorno Administração de Crédito:
Selecione o arquivo e clique em Validar, o arquivo irá para a aba Validados:
Em seguida clique em Processar:
O arquivo será processado:
Confira um exemplo de um arquivo de retorno:
Em seguida selecione o arquivo em Processar, o arquivo será enviado e as informações de negativação serão enviadas a instituição:
Confira um exemplo de arquivo de remessa:
Em seguida, quando a instituição enviar o retorno com as informações de negativação, realize o processamento do arquivo de retorno.
Acesse BankPlus → Cobrança → Administração de Crédito → Retorno Administração de Crédito:
Selecione o convênio configurado e clique em Novo → Serasa PEFIN CNAB600, selecione o arquivo de retorno para importação.
Selecione o arquivo e clique em Validar, o arquivo irá para a aba Validados:
Em seguida clique em Processar:
O arquivo será processado:
Confira um exemplo de um arquivo de retorno:
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Nota | |||||||
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Observe que ao gerar a remessa o campo Operação consta como Inclusão: Após o inclusão do PEFIN, o campo irá vir como Exclusão para remover a negativação do cliente. |
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